Фінансовим моніторингом є сукупність заходів, що вживаються суб’єктами фінансового моніторингу у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, що включають проведення державного фінансового моніторингу та первинного фінансового моніторингу.
ТОВ «УЕБ» як професійний учасник організованих товарних ринків є суб’єктом первинного фінансового моніторингу відповідно до пункту 3 частини 2 статті 6 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», а також діє відповідно до вимог регулятора – Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку (НКЦПФР), зокрема, Положення про здійснення фінансового моніторингу суб’єктами первинного фінансового моніторингу, державне регулювання та нагляд за діяльністю яких здійснює Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку, затвердженого рішенням НКЦПФР від 11 березня 2021 року № 176.
Діяльність Біржі у сфері фінансового моніторингу регулюється внутрішніми нормативними документами, погодженими з регулятором, які містять процедури, достатні для забезпечення ефективного управління ризиками, а також для запобігання використанню послуг та продуктів Біржі (у тому числі шляхом участі в біржових торгах) для легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення:
KYC (Know Your Customer) – це комплекс заходів, спрямованих на встановлення особи клієнта, перевірку джерел його доходів та мети співпраці з УЕБ. Це не формальність, а інструмент, який захищає учасників ринку від шахрайства, легалізації незаконних доходів та фінансування протиправної діяльності шляхом здійснення заходів належної перевірки.
Відповідно до законодавства та внутрішніх документів УЕБ здійснює щодо кожного клієнта.
Такий підхід забезпечує прозорість торгів, знижує ризики для добросовісних учасників і відповідає найкращим міжнародним практикам фінансового моніторингу. УЕБ регулярно звітує перед НКЦПФР, Державною службою фінансового моніторингу України та Міністерством юстиції України а її працівники, залучені до фінансового моніторингу, проходять сертифіковане навчання в Академії фінансового моніторингу.
Клієнти, їхні кінцеві бенефіціарні власники та керівники проходять щоденний автоматизований скринінг на предмет співпадіння з:
Скринінг відбувається на постійній основі – під час онбордингу, у процесі постійного моніторингу та під час актуалізації даних. Так само здійснюється безперервний скринінг щодо належності клієнтів до категорії політично значущих осіб (PEP).
Департамент фінансового моніторингу на постійній основі:
Довіра – основа будь-якого фінансового та товарного ринку. Тому УЕБ приділяє особливу увагу процедурам «знай свого клієнта» (KYC) та фінансового моніторингу завдяки чому виступає гарантом безпеки, надійності, доброчесності та довіри між своїми клієнтами: для цього ми ретельно вивчаємо своїх клієнтів як тих, які вже є учасниками торгів на ринках, так і тих, які бажають ними стати.
