Фінансовим моніторингом є сукупність заходів, що вживаються суб’єктами фінансового моніторингу у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, що включають проведення державного фінансового моніторингу та первинного фінансового моніторингу.

Правовий статус

ТОВ «УЕБ» як професійний учасник організованих товарних ринків є суб’єктом первинного фінансового моніторингу відповідно до пункту 3 частини 2 статті 6 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», а також діє відповідно до вимог регулятора – Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку (НКЦПФР), зокрема, Положення про здійснення фінансового моніторингу суб’єктами первинного фінансового моніторингу, державне регулювання та нагляд за діяльністю яких здійснює Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку, затвердженого рішенням НКЦПФР від 11 березня 2021 року № 176.

Діяльність Біржі у сфері фінансового моніторингу регулюється внутрішніми нормативними документами, погодженими з регулятором, які містять процедури, достатні для забезпечення ефективного управління ризиками, а також для запобігання використанню послуг та продуктів Біржі (у тому числі шляхом участі в біржових торгах) для легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення:

  • Єдині правила фінансового моніторингу Товариства з обмеженою відповідальністю «Українська енергетична біржа» та Товариства з обмеженою відповідальністю «Український кліринговий дім» (документ з обмеженим доступом)
  • Програма здійснення фінансового моніторингу Товариства з обмеженою відповідальністю «Українська енергетична біржа»
  • Положення про систему управління ризиками, ризик-профіль та ризик-апетит у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення Товариства з обмеженою відповідальністю «Українська енергетична біржа»

KYC

KYC (Know Your Customer) – це комплекс заходів, спрямованих на встановлення особи клієнта, перевірку джерел його доходів та мети співпраці з УЕБ. Це не формальність, а інструмент, який захищає учасників ринку від шахрайства, легалізації незаконних доходів та фінансування протиправної діяльності шляхом здійснення заходів належної перевірки.

Заходи належної перевірки клієнтів

Відповідно до законодавства та внутрішніх документів УЕБ здійснює щодо кожного клієнта.

Ідентифікація клієнта
Перед допуском до торгів кожен клієнт подає ідентифікаційний пакет документів: установчі документи, персональні дані представників, структуру власності та анкету-опитувальник. Особа клієнта та його представників підтверджується одним із способів верифікації – через відеозв’язок, особисту присутність або державний портал «Дія».
Постійний моніторинг
Перевірка клієнта не закінчується після онбордингу. УЕБ на постійній основі відстежує фінансові операції клієнтів, виявляє порогові та підозрілі операції, а також слідкує за змінами реєстраційних даних, складу власників чи керівництва. У разі виявлення суттєвих змін клієнту може бути тимчасово призупинено доступ до торгів до підтвердження актуальної інформації.
Скринінг санкцій
Клієнти, їхні КБВ та керівники щоденно перевіряються на співпадіння з санкційними списками України (РНБО), ЄС, США (OFAC), ООН, а також з переліком терористів та чорним списком FATF.
Перевірка КБВ
УЕБ встановлює повний ланцюг структури власності клієнта та перевіряє дані про кожного кінцевого бенефіціарного власника.
Оцінка ризиків
Кожен клієнт проходить оцінку за скоринговою моделлю, яка визначає рівень ризику – низький, середній, високий або неприйнятно високий.
Актуалізація даних
Залежно від рівня ризику дані клієнта переглядаються та підтверджуються заново або одразу, щойно виявлено зміни чи нові фактори ризику.

Такий підхід забезпечує прозорість торгів, знижує ризики для добросовісних учасників і відповідає найкращим міжнародним практикам фінансового моніторингу. УЕБ регулярно звітує перед НКЦПФР, Державною службою фінансового моніторингу України та Міністерством юстиції України а її працівники, залучені до фінансового моніторингу, проходять сертифіковане навчання в Академії фінансового моніторингу.

Скринінг санкцій та PEP

Клієнти, їхні кінцеві бенефіціарні власники та керівники проходять щоденний автоматизований скринінг на предмет співпадіння з:

  • санкційними списками РНБО України;
  • санкційними списками ЄС;
  • списком OFAC (США);
  • санкційними списками ООН;
  • переліком терористів, що затверджується ДСФМУ;
  • чорним списком FATF.

Скринінг відбувається на постійній основі – під час онбордингу, у процесі постійного моніторингу та під час актуалізації даних. Так само здійснюється безперервний скринінг щодо належності клієнтів до категорії політично значущих осіб (PEP).

Постійний моніторинг та звітність

Департамент фінансового моніторингу на постійній основі:

  • відстежує фінансові операції клієнтів на предмет порогових і підозрілих операцій;
  • веде внутрішні реєстри – операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, розбіжностей щодо КБВ і структури власності, відмов у ділових відносинах;
  • інформує Державну службу фінансового моніторингу України про виявлені підозрілі та порогові операції, а також про випадки відмови у встановленні ділових відносин;
  • інформує Міністерство юстиції України про виявлені розбіжності щодо кінцевих бенефіціарних власників.

Роль УЕБ у AML/KYC

Довіра – основа будь-якого фінансового та товарного ринку. Тому УЕБ приділяє особливу увагу процедурам «знай свого клієнта» (KYC) та фінансового моніторингу завдяки чому виступає гарантом безпеки, надійності, доброчесності та довіри між своїми клієнтами: для цього ми ретельно вивчаємо своїх клієнтів як тих, які вже є учасниками торгів на ринках, так і тих, які бажають ними стати.